В России вступили в силу новые правила денежных переводов – теперь банки вправе запрашивать у клиентов, кому он собирается перевести средства. При малейшем подозрении банк может заблокировать операцию. Это сделано с целью предотвращения кражи средств мошенниками, однако потенциально может лишь увеличить такой риск, заявили эксперты в беседе 360.ru.
Говоря о законности новых требований, юрист, основатель консультационно-представительского центра «Верус» Денис Хмелевской отметил, что нормам это не противоречит, так как по ФЗ №115 банки могут запрашивать любую информацию по платежам, чтобы предотвращать отмывание средств или финансирование терроризма.
Для россиян, однако, такие требования будут психологически некомфортны, считает кандидат экономических наук, эксперт в сфере финансов и банковского дела Владимир Григорьев. По его мнению, в первую очередь важно уточнить норму, чтобы было понятно, начиная с какой суммы банки будут требовать дополнительную информацию.
«Это будет вызывать раздражение у части людей. Нужно ввести какой-то стандарт: что такое крупная сумма? Иначе понятие очень расплывчатое», — отметил экономист.
Он предупредил, что россияне будут воспринимать звонки от банков с подозрениями – будет непросто быстро удостовериться, что звонит не мошенник, а реальный специалист кредитной организации. Более того, такая практика чревата новой волной мошенничества, считает Григорьев.
«Эти уточнения наверняка станут источником того, что мошенники придумают новые схемы и будут действительно представляться сотрудники банков, звонящими по поводу перевода», — предупредил он.
Экономист также призвал заранее уточнить, как именно банк будет верифицировать данные, проверять слова клиента, степень родства и так далее. Люди могут вести беседу раздраженно, а сотрудник банка может счесть это подозрительным – все это сильно усложнит процесс денежных переводов, заключил он.
Напомним, депутат Госдумы Михаил Делягин новую меру о блокировке крупных денежных переводов назвал вмешательством в личную жизнь, но отметил обоснованность такой меры для борьбы с мошенниками. Он посоветовал россиянам иметь запас наличных, чтобы минимизировать общение с банками, подробности – в материале «Газеты.Ru».
Ранее в Госдуме удивились данным о проверке родства при переводах на карту.